mortgage for jobless

Can you get a mortgage without a job?


Getting a mortgage can be a difficult task. Having enough savings, having a stable employment contract and not being on a list of defaulters are the basic requirements.

However, sometimes banks may require more guarantees if they consider that the profile of the client requesting the loan constitutes some risk for them.

Do you know how to ask for a mortgage even if you do not have a job? We explain it to you.

1. An immaculate credit history:

Banking entities are following clients who present faultless conduct. So you must demonstrate exemplary behavior. Banks know everything as they have your database. A database where the CV of your debts, past credits, and possible guarantees are stored. In the eyes of your bank, a trustworthy customer is the one with the least drag. Only then can you score points. Your creditworthiness will be reflected in these records. Try to make it solid.

2. The formula of the two holders:

Financial institutions will pamper those who come to their offices holding hands with someone. Two holders will always be more warmly welcomed than those applying for solo loans.

In that sense, you will get all the facilities you want. And if you want that option to become something feasible, the best option is for the other authorized party to have an indefinite contract. You will have full guarantees of getting your credit. Your temporary contract will be analyzed with another look.

3. The more savings the better:

We assume that you know everything that the bank will contribute, in economic terms, for the acquisition of your future home. The entity seizes 80% of the value of the property while you, wallet in hand, pay the entry that corresponds to the remaining 20%.

But what if you were something more than capital left over? What would happen if you could deliver more than 20% at the beginning? Well, the possibilities of being granted credit are expanded. You will show that your ability to pay is firm. This way, they will trust you.

4. Have a guarantor:

This is another factor that favors the granting of a mortgage. The guarantor is that figure who, ready to help you in the event of no job or defaulter, agrees to pay the amounts owed to the bank. The holder who has a temporary contract, if he is lucky enough to have a guarantee, will see his position reinforced when receiving a mortgage loan. Find someone who will answer for you and you will have reached heaven.

Following are some of the risks factors you might face if you will go for mortgage the home without having a job are:

– It would be difficult to pay the fees on time: Without having a regular income, there will be a greater risk of not paying the instalments daily.

– You will have to pay higher interest: Some times, the interest rate is quite higher than if the loan was negotiated based on your income.


สินเชื่อส่วนบุคคลไม่เช็คภาระหนี้ 2019

สินเชื่อส่วนบุคคลดอกเบี้ยต่ำ 2019

คงจะวุ่นวาย และยุ่งยากไม่ใช่น้อยเลย สำหรับผู้ที่มีภาระหนี้สินอยู่หลายแห่งกระจายไป เช่น เป็นหนี้บัตรเครดิตอยู่หลายใบ จะดีกว่าไหม หากคุณสามารถจัดการรวบรวมหนี้สินที่มีอยู่ ให้เป็น  1 เดียว และควบคุมได้ จากการที่แต่ละเดือนต้องจ่ายค่าบัตรตรงนู้นที ตรงนี้ที ก็นำมารวมไว้ในที่เดียว กับ สินเชื่อส่วนบุคคล แต่ การจะขอสินเชื่อส่วนบุคคลก็ไม่ใช่เรื่องง่ายและไม่ใช่เรื่องยากเกินไปนัก เพราะหากเรามีหนี้สินอยู่ ธนาคารหรือสถาบันการเงินก็คงต้องมีการตรวจเช็คกันบ้างแหล่ะ ว่าเรามีภาระหนี้สินอยู่หรือไม่ มีความสามารถในการชำระหนี้ที่กำลังจะขอนี้ไหม และวัตถุประสงค์ในการขอสินเชื่อส่วนบุคคลนี้ ขอไปเพื่ออะไร

ทุกอย่างจะง่ายขึ้นแน่นอน หากคุณให้เหตุผลว่า คุณจะขอสินเชื่อส่วนบุคคลไปชำระหนี้บัตรเครดิตที่มีอยู่ 2-3 แห่ง เสมือนกับว่า คุณจะรวมหนี้ทั้ง 2-3 แห่ง มาอยู่ในที่เดียว และแทนที่คุณจะเสียดอกเบี้ยให้กับบัตรเครดิต 2-3 แห่งนั้น คุณก็จะมาเสียดอกเบี้ยให้กับสินเชื่อส่วนบุคคล เพียงแห่งเดียว ว่าแต่ จะมีไหมสินเชื่อส่วนบุคคลไม่เช็คภาระหนี้ คำตอบก็คื มีสิ มาดูกันเลย



  • สินเชื่อยูโอบี ไอ แคช ที่จะอนุมัติการให้สินเชื่อส่วนบุคคลไม่เช็คภาระหนี้สิน ทั้งยังอนุมัติไวภายใน 3 วันหลังจากการสมัคร ซึ่งแน่นอน เอกสารที่ส่งไปต้องครบถ้วนสมบูณร์ตามที่ธนาคารได้กำหนดไว้ โดยสินเชื่อยูโอบี ไอ แคช นี้ จะให้วงเงินสูงสุด 1,000,000 บาท ผ่อนได้นาน 60 เดือน
  • สินเชื่อ เจ มันนี่ ซึ่งเป็นสินเชื่อของ Jay Mart เป็นการขอสินเชื่อส่วนบุคคลไม่เช็คภาระหนี้สิน และ ให้กู้ยืมแบบไม่ต้องใช้หลักทรัพย์มาค้ำประกัน สามารถเบิกถอนเงินตามจำนวนวงเงินที่ได้อนุมัติ และสามารถเลือกผ่อนแบบชำระเป็นรายงวดได้ นานสูงสุด 60 เดือน ให้วงเงินสูงสุดไม่เกิน 5 เท่าของรายได้ หรือไม่เกิน 500,000 บาท ดอกเบี้ยเริ่มต้น 80% ต่อเดือน และจะโอนเงินเป็นเงินสดเข้าบัญชีที่คุณได้ทำการให้เอกสารสำเนาหน้าบัญชีไว้แต่แรกได้ด้วย
  • สินเชื่อเพอร์ซันนัลแคช ของ ธนาคาร CIMB เป็นสินเชื่อส่วนบุคคลไม่เช็คภาระหนี้สิน อีกแห่งหนึ่งที่ผู้เขียนอยากแนะนำ สมัครง่าย ให้วงเงินไม่เกิน 5 เท่าของเงินเดือน สูงสุด 1,000,000 บาท สามาถผ่อนนานได้ 60 งวด หรือ 5 ปี โดยไม่ต้องมีบุคคลหรือหลักทรัพย์ค้ำประกัน
  • สินเชื่อ ส่วนบุคคลซิตี้ โดย CitiBank ที่จะเป็นอีกสินเชื่อส่วนบุคคลไม่เช็คภาระหนี้ สามารถโอนหนี้มารวมกันไว้ในที่เดียวได้ สมัครง่าย อนุมัติเร็วทันใจ ภายใน 1 วันทำการ วงเงินสูงสุด 5 เท่า และผ่อนได้นาน 60 งวดหรือ 5 ปี

ทราบดังนี้แล้ว ว่ามีหลากหลายสถาบัน พร้อมให้บริการสินเชื่อส่วนบุคคลไม่เช็คภาระหนี้สิน ก็จงอย่ารอช้าเลย มาจัดการรวมหนี้สินหลายๆ แห่งไว้ใน ณ ที่แห่งเดียว การจ่ายดอกเบี้ยหลายๆ แห่ง ก็จะเหลือเพียงแห่งเดียว การจัดการรายจ่ายแต่ละเดือนก็จะง่ายขึ้นมาอีก และจะมีเงินเดือนเหลือพอค่าใช้จ่ายประจำอื่นๆ อีกด้วย

debt consolidation

Debt consolidation and debt credit loan

Uncategorizeddebt consolidationdebt credit loan

When debt consolidation plays the right business word, in normal day-to-day life people often speak about debt credit loan. Both of them mean a way to take a new loan to pay back older loans. And yes, often it means to pay back several old loan and credit. Debt consolidation is often done to get lower interest rate pay back, so with one debt consolidation loan the customer can get lower interest rate or better terms. Some customers have ran into trouble with several high interest loans and they have no other chance, but to take a debt credit loan.

So, besides the lower interest rate, the other common reason for credit debt loan is other terms of contract. So customer may get a contract that will let him pay back the credit more seldom or in smaller amounts. For example, if the customer has had to pay 300$ (LOAN 1), 400$ (LOAN 2) and 500$ (LOAN 3), it makes 1200$ per month. But it may be, that customer has only 800$ extra per month to pay the old credit. So, eventually he will run into trouble, when there is no savings left. Then the debt consolidation comes to picture. With credit debt loan customer can drop the monthly payment lower. Customer takes a new loan to cover all the other credits from the past. In our example it could be that the monthly payment of 1200$ is dropped to 800$ (for instance). For customer that means a relief, he can take care of the loan. It often means, however, bigger loan amount. So if the credit that the customer had before were 25000$ together, now he maybe have to pay back 31000$ all together. But, at least he can take care of the loan. More about debt consolidation.